נטו+ | כתב עת לעבודה ולניהול המשאב האנושי

2024 יוני 369 + נטו

64 פרישה ופנסיה

לא לבד, על מסלולי ההשקעה S&P50 0 החדשים בחיסכון הפנסיוני S&P500 לא לבד, על מסלולי ההשקעה החדשים בחיסכון הפנסיוני מאת: נדב טסלר אחרי ההצלחה של מסלול S&P500 חברות הביטוח ובתי ההשקעות מחפשים את הדבר הבא – מסלולי השקעה פאסיביי ם שעוקבים אחרי מדדי הטכנולוגיות. אחרי ההצלחה של מסלול ההשקעה S&P500 חברות הביטוח ובתי ההשקעות החלו לפזול ימינה ושמאלה בחיפוש אחר הגימיק הבא. בחודש האחרון מספר חברות חשפו מסלולי השקעה חדשים העוקבים אחרי מדדי הטכנולוגיה. בשנים האחרונות יותר ויותר חוסכים החלו להשקיע באמצעות המוצרים הפנסיונים במדד S&P500 . הנהירה למדד החלה לאחר תשואה ממוצעת של 15% בחמש השנים האחרונות, כאשר גם אחרי ירידות בשיעור של 18% בשנת 2022 הגיע תיקון בדמות עליה של 26% בשנת 2023 . להצלחה של המדד בישראל תרמה גם התחזקות הדולר כאשר המסלולים שעוקבים אחרי המדד באמצעות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות השיאו בשנת 2023 תשואה הקרובה ל 30% - . | נדב טסלר |

נדב טסלר, מתכנן פרישה, סמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסים, מרצה במכללת נתניה ובעל הבלוג: פנסיוני, להבין את הפנסיה ההצלחה של המסלולים הובילה לכך שבכל חברה מנהלת ניתן למצוא כיום בקרן הפנסיה וביתר המוצרים הפנסיונים מסלול המחקה את מדד S&P500 . מכיוון שבמסלול מחקה שקיים בכל החברות לא ניתן לפתח ייחודיות ולמשוך חוסכים חדשים, החברות מחפשות את האלטרנטיבה הבאה וזאת נמצאה לא רחוק משם – במדד הנאסדק. נאסדק או s&p 500 ? בעוד שמדד ה S&P הניב בשנה האחרונה תשואה של 26% אחיו הקטן הניב תשואה של 45% ותשואה מצטברת של 122% בחמש השנים האחרונות. בתמונה התחתונה ניתן לראות את מדד הנאסדק ומדד S&P500 זה לצד זה, כאשר מדד הנאסדק (בכחול) משיא תשואה העולה על תשואת מדד S&P500 לאורך החמש השנים האחרונות.