לשכת סוכני הביטוח בישראל | ועידת ההשקעות והפיננסים

ההשקעה המתאים לצרכיו ולרמת הסיכון המועדפת עליו. אם לאחר שהתחלתם לחסוך החלטתם שאתם רוצים לשנות את מסלול ההשקעה בו נמצאים הכספים, תוכלו בכל עת לנייד את הכספים לכל מסלול השקעה אחר בו תחפצו וזאת ללא עלות. ניוד זה אינו מהווה 'אירוע מס' כך שלא ישולם מס רווח הון בעת ניוד הכספים, מה שכמובן מהווה יתרון נוסף לקופת גמל להשקעה על פני מוצרים אחרים.כמו כן ניתן לנייד את הקופה בין חברות מנהלות ללא אירוע מס. היתרון של השנים האחרונות הוא במסלולי מחקי מדד כשבראשם עומד מסלול ה- המפורסם, אבל לא רק הוא. קיימים s&p500 כיום מסלולים נוספים כגון מסלול מחקה מדדי מניות שמעניק פיזור רחב יותר למשקיעים שרוצים להשקיע במניות "ולהכות" את המדדים. לכל הטבה יש תקרה בגלל אטרקטיביות המוצר, מדינת ישראל קבעה תקרת הפקדה לקופת גמל להשקעה כך שהסכום השנתי המרבי שניתן יהיה להפקיד לקופת גמל להשקעה יעמוד על ). ל"מגבלה" זו 2024- בשנה (נכון ל ₪ 79,005 שתי מטרות עיקריות: צמצום הפסד הכנסות למדינה בשל הפטור ממס הניתן על הקצבה ומניעת הפיכת מכשיר זה למקלט מס עבור בעלי ממון. יודגש כי תקרת ההפקדה היא לפי תעודת זהות (ולא לפי חברה מנהלת/מסלול השקעה). נפשות רשאית 5 כך לדוגמא, משפחה בת להפקיד השנה באופן מצטבר לקופת גמל

.₪ 395,025 להשקעה ישנן מגוון דרכים להפקדת הכספים כגון העברה בנקאית, הרשאה לחיוב חשבון ושיק. ניתן להפקיד באופן חד פעמי או בהפקדות תקופתיות- לפי רצון החוסך. קופת גמל להשקעה – כל היתרונות במקום אחד ניתן למשוך את הכספים בכל עת > דחיית תשלום מס רווח הון עד למועד משיכת > הכספים קבלת הכספים כקצבה חודשית פטורה > 60 ממס החל מגיל מגוון מסלולי השקעה > מעבר בין מסלולי השקעה ללא תשלום מס > רווח הון אלטרנטיבת חיסכון לילדים > שקיפות נתונים באתר הגמל נט ובאתרי > החברות המנהלות בשורה התחתונה אל תיתנו לכסף שלכם לאבד מערכו אלא השקיעו אותו בחכמה על מנת לייצר עוד כסף מהכסף שלכם.

7