לשכת סוכני הביטוח בישראל | ועידת ההשקעות והפיננסים
בשיתוף פעולה עם העוסקים בייעוץ. ויובהר, החוק קובע כי ייעוץ השקעות מחייב רישיון, בין אם הייעוץ ניתן בישראל או ללקוחות ישראליים לגבי נכסים בחו"ל, בשים לב כאשר הפניה איננה יוזמה מצד הלקוח. יש . הימנעות מניגוד עניינים וגילוי נאות: 2 ליידע את הלקוח על כל ניגוד עניינים אפשרי, כגון קבלת עמלות מצד שלישי עבור ייעוץ השקעות מסוימות. בהקשר זה, ניגוד עניינים שאינו מדווח עלול להוביל לתביעות משפטיות ולחובת השבה של עמלות שנגבו שלא כדין. יש להקפיד על מתן גילוי נאות בנוגע לכל פרטי העסקה, סיכונים והקשרים בין היועצים לבין
גופים פיננסיים אחרים. אי-עמידה בהוראה זו עלולה לפגוע באמון הלקוחות. . ניהול סיכונים בהשקעות אלטרנטיביות: 3 על היועצים להבהיר ללקוחות את הסיכונים הטמונים בהשקעות אלטרנטיביות, במיוחד כאשר מדובר בנכסים פחות נזילים או בקרנות פרטיות שלא נסחרות בבורסה. מומלץ להציג ללקוחות מגוון חלופות להשקעה על מנת שאלו יוכלו לבחור באפיקי השקעה שמתאימים לצרכיהם האישיים. *נכון למועד כתיבת שורות אלו לא ידוע באם הוגש ערעור על פסק הדין.
18
Made with FlippingBook. PDF to flipbook with ease