לשכת סוכני הביטוח בישראל | ועידת ההשקעות והפיננסים

לקוח כדי לדעת מה הרווח הריאלי. מדוע שלא יטמיעו זאת במערכת והלקוח ימלא טפס דיגיטלי, אחרי שנוכח כמה הרווח הריאלי ויחתום דיגיטלית? , אפשר ליצור 48 .ללקוחות דוח תש"ח, ילידי 3 החזר מס מיידי אחרי הפידיון הרעיוני, כפי שקיים ללקוחות אלה בקבלת ריבית בבנקים על פקדונות, וכך אפשר לחסוך מהם את הטרטור בהגשת דוח למ'ה , וגם למ'ה יהיה יותר יעיל הענין. החלה ריפורמת המסלולים 1.7.24 .בתאריך 4 בכל התחומים: פיננסי, גמל, קהש ופנסיה. חברות רבות פתחו מסלולים עם שם:עוקב מדדים/גמיש סחיר וכיו'צ, אך לא טרחו להפיק עלון מפורט ומקיף על המדדים והרכבי המסלולים. זהו זלזול בוטה בסוכן ושום חברה כזו לא יכולה לומר שהיא חברה של סוכנים כי היא לא רואה את צרכי הסוכן, לחסוך מזמנו ולא מנסה לראות כיצד לסייע בעבודתו. ראוי שכל מפקח וכל מנהל חברה יפתח את יומו ואת פגישותיו עם הסוכן:כיצד ניתן לסייע לך לטובת כולנו WIN-WIN בייעול העבודה?? זה .לקוחות בתכניות הפיננסיות שנפטרו, החב' 5 נוהגות לנשל את הסוכן מהעמלה, למרות שהוא מחויב חוקית ומוסרית להמשיך לשרת את הפול', הלקוח והמוטבים/היורשים, ולמרות שהן חלילה לא מוותרות על המשך גבית ד.נ מלאים. יידע כל סוכן לעבוד עם חברה שלא וגם תדע לעדכן מחפשת היכן לדפוק אותו, את הסוכן על כל משיכה, ולא יגלה זאת אחרי חדשים/בגמ'ח כשניכו לו עמלה.

לפקודת מס הכנסה קובעת פטור מלא ממס רווחי הון על כל רווח הון שנוצר בשנה בה מומשו כספי החיסכון עד התקרה הקבועה. , תקרת הרווחים ליחיד 2024 נכון לשנת ש”ח רווחי הון לשנה ולזוג, 15,000 עומדת על ש”ח. 18,360 יחיד שעומד בקריטריונים יקבל החזר מס של ש"ח וזוג שעומדים בקריטריונים 3,750 עד ש"ח בשנה. 4,590 יקבל החזר מס של עד לצורך קבלת ההחזר צריך לבצע פידיון רעיוני בחודש האחרון של השנה וע'י יצירת ארוע מס שמתבצע עם טפסים ייעודים ונוהל מסורבל, מקבלים אישור על ניכוי מס, המחייב את הלקוח בהגשת דוח שנתי למס-הכנסה. גם לקוח שלא מגיש דוחות כדאי שיגיש, כי ההחזר עשוי להיות גבוה יותר מעלות הגשת הדוח. זו הזדמנות להעלות מס' נקודות לשיפור: .התכניות הללו זמינות רק לפרט ולא לתאגיד, 1 ד 125' מאז ימי המפקחת סלינג'ר. וגם הטבת סע צריכה לחול על כל הפנסיונרים ולא רק ילידי תשח כי הם חווים ירידה בהכנסה עם יציאתם לפנסיה. נשיא הלשכה מעלה זאת בפורומים שונים וזה באג'נדה שלו.בהצלחה .חב' הביטוח לא טורחות להפיק לסוכן דוח 2 רווחים ריאליים כדי שיידע למי לפנות.מדובר בלקוחות מבוגרים (כולנו זוכרים את הנוהל 67 המיוחד של הרשות כיצד להתייחס לגילאי ומעלה), שצריך 76 ומעלה, וכאן מדובר בגילאי להסביר מידי שנה את ההטבה ולהדריך על החתימות הנחוצות והכדאיות בהגשת הדוח השנתי. לעתים הרווח נמוך ואין כדאיות בבצוע פידיון רעיוני. חב' הביטוח נדרשות להפיק דוח מסכים לכל 10 לסוכן בלי לחייב אותו לעבור

10