ידע למידע | ירחון למיסוי, משפט וכלכלה

מס הכנסה מאמרים

22 2024 יוני 573 ידע למידע

פורשים מקרן פנסיה? גם אתם חייבים תכנון פרישה נדב טסלר

קרנות הפנסיה החדשות מעמידות בפני הפורשים מגוון אפשרויות לקבלת קצבה. בשל הצבירה הנמוכה יחסית של הפורשים, עליהם לפנות לתכנון פרישה כדי לנצל נכון את היתרונות הקיימים בקרן הפנסיה. והן מתאפיינות בחוסכים צעירים הרחוקים 1995 קרנות הפנסיה החדשות הוקמו בשנת 10,000 , יש רק מנורה מבטחים פנסיה עדיין ממועד הפרישה. בקרן הפנסיה הגדולה ביותר, מקבלי קצבאות הזקנה מתוך למעלה ממיליון חוסכים. בשל תקופת החיסכון הקצרה והצבירה הנמוכה חייבים גם הפורשים מקרנות הפנסיה החדשות לפנות לתכנון פרישה כדי לנסות ולהוציא את המרב מהחיסכון הפנסיוני שלהם. נבחן זאת כעת באמצעות מספר דוגמאות בחירת מסלול פרישה מקרן הפנסיה פורש מקרן הפנסיה יקבל קצבה לכל ימי חייו ובמקרה המוות יקבל בן הזוג אף הוא קצבה אותה יקבל בן אחוז הקצבה לכל ימי חייו. לכן, חוסך נשוי היוצא לפנסיה חייב לבחור את מהקצבה אותה מקבל 100% ל- 30% הזוג לאחר מקרה המוות. גובה הקצבה יכול לנוע בין הפנסיה. עם צבירה של מיליון שקלים. 67 , היוצא לפנסיה בגיל 1952 ניקח לדוגמא פנסיונר נשוי יליד שיעור הפנסיה לבת הזוג 30% 60% 100% פנסיית זקנה לפנסיונר ש"ח 5,738 ש"ח 5,326 ש"ח 4,860 פנסיית זקנה לבת הזוג ש"ח 1,721 ש"ח 3,195 ש"ח 4,860

נדב טסלר, מתכנן פרישה, סמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסים, מרצה במכללת נתניה ובעל הבלוג: פנסיוני, להבין את הפנסיה