ידע למידע | ירחון למיסוי, משפט וכלכלה

מס הכנסה מאמרים

2023 אפריל 559 ידע למידע 31

מקבלים פנסיה? יכול להיות שאתם משלמים מס מיותר נדב טסלר מקבל ם פנסי ? יכול להיות שאתם משלמים מס מיותר מאת: נדב טסלר כל פורש ופורשת שהגיעו לגיל פרישה זכאים לפטור ממס על הפנסיה. הפנסיה הפטורה ממס המרבית עשויה להגיע ל - 4,500 ש"ח. בהתאם למועד הפרישה וכספי הפיצויים הפטורים שנמשכו לפני הפרישה. מקבלים פנסיית זקנה, אתם זכאים להטבת מס. לצורך קבלת הטבת המס צריך לבצע הליך שנקרא קיבוע זכויות. במידה שלא תבצעו קיבוע זכויות לא תקבלו את ההטבה ואתם עשויים לשלם מס מיותר. פנסיונרים רבים טועים לחשוב שלא משלמים מס הכנסה על הפנסיה החודשית, אבל פנסיה (בניגוד לקצבת הזקנה מביטו ח לאומי) היא הכנסה החייבת במס. כך שבמידה שאתם מקבלים פנסיה וממשיכים לעבוד או שקצבת הזקנה שלכם עולה על 5,000 ש"ח לגבר או 6,000 ש"ח לאישה אתם משלמים מס מיותר. לדוגמה, פורשת מקבלת קצבה מקרן הפנסיה של הראל בגובה 7,899 ש"ח על הקצבה היא משלמת מס הכנסה בגובה 235 ש"ח. במידה שהיא תבצע קיבוע זכויות, היא לא תשלם כלל מס על הקצבה.

נדב טסלר, מתכנן פרישה, סמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסים, מרצה במכללת נתניה ובעל הבלוג: פנסיוני, להבין את הפנסיה איך נקבל פטור ממס הכנסה על הפנסיה? י פנס ית הזקנה אינה יכולה להיות פטורה ממס לחלוטין אך אתם יכולים להגיע לפנסי ת י זקנה פטורה ממס בגובה של כ - 9,500 ש"ח לגבר או 10,500 ש"ח לאישה. כדי לקבל את הפטור ממס הכנסה לפנסיונרים צריך לבצע קיבוע זכויות לאחר קבלת הקצבה הראשונה. מתי עושים קיבוע זכויות? קיבוע זכויות ניתן לעשות לאחר קבלת הקצבה הראשונה, כאשר יש בידיכם את תלוש הקצבה ועברתם את גיל הפרישה, כיום 67 לגברים ו - 62 וארבעה חודשים לנשים.