ידע למידע | ירחון למיסוי, משפט וכלכלה

תאגידים ואיגודים פסקי דין

132 2020 אפריל 523 ידע למידע

נדחו ערעורים שהגישו בעלי חשבון בבנק הבינלאומי הראשון על ההחלטה להורות על סגירת חשבונותיהם – הבנק צדק בהחלטתו עו"ד שלי גולדמן

3794/18 תקציר ע"א העליון בבית המשפט: כב' שופטים דוד מינץ, ניל הנדל ונועם סולברג לפני: חיים טולדנו המערער: הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ המשיב: 2.10.2019 : ניתן ביום

בבנק וחודש לאחר מכן פתח גם המערער שהוא בעל השליטה במערערת חשבון נוסף. ברם, היחסים בין הבנק ובין המערערים עלו במהרה על שרטון. עובדי הבנק החלו לחשוד, לטענתם, בחוסר תקינות בפעילות המערערים בחשבונותיהם. זאת, בין היתר, בשל מקום התאגדותה של החברה בפאראגון, בגין כספים חשודים בסכומים גבוהים שהועברו לחשבונות הבנק, וכן בעקבות חקירה פלילית שנפתחה נגד בגין חשד 2016 המערער בחודש ספטמבר לעבירות של הלבנת הון. לאחר כמה הליכים שהתנהלו בין הצדדים החליט הבנק לסגור את החשבונות. המערערים הגישו תביעה ועתרו לביטול החלטת הבנק לסגור את החשבונות. בית המשפט המחוזי דחה את התביעה ופסק כי התנהלות המערערים הרימה כמה "דגלים אדומים", שפורטו

בית המשפט העליון דחה ערעור שהגישו בעלי חשבון על ההחלטה כי הבנק הבינלאומי הראשון צדק בהחלטתו לסגור את חשבונותיהם. נקבע כי בנסיבות העניין ונוכח העובדה שבעלי החשבון לא שיתפו פעולה ולא סיפקו תשובות משביעות רצון כדי להפיג את חשדו של הבנק, סגירתם של החשבונות על ידי הבנק הייתה סבירה ביותר.

השאלה המשפטית, הרקע העובדתי וטענות הצדדים

עסקינן בשני ערעורים על פסק דינו של בית המשפט המחוזי שבמסגרתו נדחו תביעות שהגישו המערערים נגד החלטות המשיב (להלן: "הבנק") להורות על סגירת חשבונות פתחה 2016 הבנק שלהם אצלו. במהלך יולי המערערת, שהיא חברה טכנולוגית, חשבון