EL AL | Atmosphere

תוכן שיווקי

תשואה או מקצוענות? כך בוחרים מנהל השקעות

איך מנווטים בין אינספור הגופים ואנשי המקצוע המציעים לנו ניהול תיקי השקעות?

הנה כמה נקודות להתחיל מהן: עצמאות ואובייקטיביות

בישראל ישנם בתי השקעות גדולים, גופי השקעה קטנים והרבה מנהלי השקעות פרטיים. לפני הכול, חשוב להבין אם יש למנהל ההשקעות, ששולט על הכסף שלנו, אינטרס צולב או אחר מעבר ליצירת התשואה הגבוהה ביותר עבורנו, המשקיעים. אחת האפשרויות היא להיעזר בשירותים של קלי, גוף עצמאי ובלתי תלוי - וכפועל יוצא שומר על אובייקטיביות ועל האינטרס של הלקוחות בלבד. בבחירת זהות הגוף המנהל אנחנו לוקחים בחשבון מערך שלם של שיקולים, תוך התייחסות לסך כל הנכסים הפיננסיים של הלקוח - ולא רק את צורכי ההשקעה הספציפית. מדד ניהול התיקים של קלי בניגוד לקרנות ההשתלמות והגמל, ביצועיהם של התיקים המנוהלים אינם שקופים לציבור. קלי פרימיום, זרוע הפיננסים בקבוצת קלי פיתחה את "מדד קלי". המדד מתבסס על נתונים מצטברים ועדכניים של תיקי לקוחות קבוצת קלי, המנוהלים בבתי ההשקעות המובילים. בעזרתו ניתן להשוות מה הייתה רמת התשואה בתיק של הלקוח – ביחס לתשואות בתיקים אחרים באותו בית השקעות, או בתיקים מקבילים בבתי השקעות שונים, וכן את סטיות התקן של התיקים. זהו כלי ייחודי שמתבסס על מידע שנים, שבאמצעותו 13 שהצטבר במשך ניתן להגיע להחלטות אובייקטיביות בעולם ההשקעות והחסכונות. רקורד מוכח לגופי השקעות מוסדיים ופרטיים אסור להבטיח או לצפות תשואות עתידיות, וטוב שכך – אף אחד לא יודע מה יהיה בעתיד וזה בטח לא בסיס לבחירת מנהל השקעות. לכן, נותרנו עם תשואות העבר – הרווחים שהניבו מנהלי ההשקעות לחוסכים או למשקיעים בשנה/שלוש שנים/חמש שנים האחרונות.

פרסום תשקיפים, דו"חות תקופתיים, גילוי נאות ועמידה בנהלים - הם דרישות מחייבות עבור רבים מהגופים הפיננסיים. אם אתם נתקלים בהתנהלות לא מקצועית, שירות לקוי, חוסר עקביות בדיווחים או כל סימן לדאגה מצד הגוף המנהל – זה הזמן לעצור ולבחון מחדש את המצב. הבנה בינאישית ולבסוף, גם השקעה דרך הגוף או המנהל המוצלחים ביותר והמקצועיים ביותר לא תשרוד לאורך זמן אם היחסים בינינו לבין מנהל ההשקעות או נציגיו יהיו עכורים. חשוב לחוש בנוח עם האנשים שבידיהם מנוהל הכסף שלנו, ולראות שיש ערוץ תקשורת פתוח. בסופו של יום, מדובר על שותפות שבה אנחנו אלה שלוקחים את מרבית הסיכון על גבנו. אם ההתנהלות מול הגוף המנהל או איש המקצוע אינה נעימה ומכבדת – ייתכן שזוהי לא הבחירה הנכונה. מחפשים ניהול השקעות חכם, מקצועי ובלתי תלוי? חפשו בגוגל "קבוצת קלי", והמומחים שלנו יילוו אתכם בבניית תיק השקעות בלי ניגודי עניינים ובלי הטיות. * אין לראות בנאמר תחליף לשיווק השקעות המותאם לצרכיו האישיים של הלקוח.

בדקו איזה בית השקעות הניב תשואה עודפת על האחרים. חשוב לדעת – תשואות עבר הן אינדיקציה ראשונית, אך לא מספיקה, לבחירה של גוף לניהול ההשקעות שלנו. חשוב להבין שתשואה חיובית בעבר אינה מבטיחה דבר לגבי העתיד. מדיניות מתאימה אחת הפעולות המרכזיות בתהליך בחירת מנהל תיק השקעות היא גיבוש מסמך מדיניות השקעות, שנבנה בהתאם לצרכים הייחודיים של הלקוח, לתזרים המזומנים הנדרש ולתיאבון הסיכון האישי שלו. מסמך זה משמש כמצפן פיננסי המגדיר את גבולות הגזרה להשקעה – כולל מטרות, טווחי זמן, מגבלות רגולטוריות, פרופיל סיכון מועדף וסוגי נכסים. מדיניות השקעה ברורה מאפשרת לא רק לבחור את מנהל ההשקעות המתאים ביותר למשימה, אלא גם לבחון באופן עקבי אם הוא פועל בהתאם לקווים שהוגדרו, ולבצע בקרה אפקטיבית לאורך זמן. מקצוענות בגופים פיננסיים גדולים, רגולציה ופיקוח מצד גופי המדינה – כמו רשות שוק ההון ורשות ניירות ערך – מבטיחים ניהול מקצועי ושקוף.