EL AL | Atmosphere

תוכן שיווקי

איך לגוון את תיק ההשקעות? הכול על השקעות אלטרנטיביות - כיצד לשלב אותן בתיק ההשקעות ומדוע חשוב להיעזר במומחים?

ישירות בנכסי נדל"ן מסוגים שונים. משאבי טבע שחוזים עתידיים סחורות: עליהם נסחרים בבורסות כגון נפט, זהב וחיטה – הנחשבים לנכסים אלטרנטיביים. סחורות יכולות להיות דרך טובה לגוון תיק ולהגן מפני אינפלציה. למה משקיעים פונים להשקעות אלו? עם עליית האינפלציה, הריבית והמתחים הגיאופוליטיים במזרח התיכון, באירופה ובמקומות נוספים – משקיעים רבים מחפשים דרכים להגן על ההון שלהם ולהניב תשואות שלא תלויות בתנודות השווקים הסחירים. השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע גידור מפני תנודתיות ואינפלציה בשוק ולספק גישה לאפיקי השקעה וסוגי נכסים שהיו שמורים לגופים המוסדיים - ושהציבור הרחב אינו חשוף אליהם. לסיכום, השקעות אלו יכולות להיות תנודתיות ולחוות תקופות של ביצועים נמוכים. השקעות מסוג זה לרוב אינן נזילות ומיועדות לטווחי השקעה ארוכים. חשוב להבין את הסיכונים הכרוכים בכך לפני ההשקעה, ואף לבחור את סוג הקרנות האלטרנטיביות המתאימות למטרות ההשקעה האישיות ולסיבולת הסיכון. קרנות אלטרנטיביות יכולות להציע כמה יתרונות: גיוון והקטנת הסיכון, תשואות גבוהות יותר וגישה לאפיקי השקעה וסוגי נכסים מיוחדים. לכן, אם אתם שוקלים לשלב סוגים שונים של השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות, חשוב לפנות לאנשי מקצוע מנוסים שיוכלו לסייע לכם לקבל החלטות מושכלות. כתבה מאת: עמית קלי, מנהל לקוחות פיננסי בכיר בקבוצת קלי. חפשו בגוגל "קבוצת קלי" והמומחים שלנו ילוו אתכם בבניית תיק השקעות גלובלי בתפירה אישית * אין לראות בנאמר תחליף לשיווק פיננסי ופנסיוני המותאם לצורכי הלקוח. השימוש במידע ובנתונים הינו על אחריות הבלעדית של המשתמש.

צילום אילוסטרציה

בנוסף, משקיעים רבים מחפשים דרכים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם במטרה להפחית את הסיכון שלהם והתלות בשוק ההון. סוגי השקעות אלטרנטיביות משקיעות בחברות קרנות הון־סיכון: צמיחה טכנולוגיות ומסייעות בהשבחת ערכן לקראת מכירה או הנפקה עתידית. סוג של השקעה הכוללת קרנות הון פרטי: השקעה בחברות פרטיות, שאינן נסחרות בבורסה. קרנות השקעה המשתמשות קרנות גידור: באסטרטגיות ייחודיות כדי לייצר תשואות, כולל פוזיציות ארוכות וקצרות, מכירה בחסר (שורט), מינוף ונגזרים. נחשבות מורכבות ומסוכנות יותר מהשקעות מסורתיות - אך יכולות להציג פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר. כלי השקעה באשראי קרנות חוב: לחברות, ממשלות, אנשים פרטיים או גופים אחרים בתמורה לקבלת ריבית ושעבוד הנכס. במקום להשקיע בנדל"ן קרנות נדל"ן/ריט: ישירות על ידי רכישת נכסים, משקיעים יכולים להשקיע בקרנות נאמנות להשקעות ). קרנות אלה נסחרות REIT( נדל"ן – ריט בשוקי ההון בארץ ובעולם, מחזיקות ומפעילות נכסי נדל"ן מניבים. אפשרות נוספת היא להשקיע בקרנות המשקיעות

השקעות אלטרנטיביות הן לרוב השקעות ארוכות טווח, המתבצעות דרך קרנות פרטיות אלטרנטיביות מחוץ לבורסה. בניגוד להשקעות המסורתיות בבורסה, השקעות אלטרנטיביות מושפעות פחות באופן ישיר מתנודתיות שוק ההון ומאפשרות פיזור סיכונים יעיל ביחס להשקעות בשוק ההון. השקעות אלטרנטיביות כוללות מגוון רחב של נכסים כגון: הון סיכון, פרייבט אקוויטי, קרנות גידור, קרנות נדל"ן, קרנות חוב (אשראי), סחורות ולעיתים אף מטבעות דיגיטליים. השקעות אלו אינן נזילות לרוב וטווח ההשקעה ארוך יחסית, מכיוון שהנכסים שלהן עשויים להיות קשים למכירה מהירה. באופן כללי הן יכולות להיות גם מורכבות ומסוכנות יותר מהשקעות מסורתיות, ולכן דורשות יותר ידע מקצועי והבנה מפעולות סטנדרטיות בשוק ההון. בשנים האחרונות גוברת ההתעניינות של משקיעים מוסדיים ופרטיים בעלי כשירות פיננסית, באופציה לשלב השקעות אלו בתיקי ההשקעות שלהם. יש לכך כמה סיבות, הבולטת שבהן היא הפוטנציאל לתשואה גבוהה יותר, זאת, על פי תשואות העבר. הדבר נובע, בין השאר, מסביבת הריבית והקשתה על 2022 הנמוכה ששררה עד השגת תשואות מהשקעות מסורתיות.