פתח תקווה | חוברת מידע לעובד.ת הפורש.ת לגמלאות

קופת גמל / קרן פנסיה מחלקת משאבי אנוש תמסור לפורש מכתב שחרור כספים מקופת גמל וקרן פנסיה שהצטברו לזכותו. 161 טופס חלקים (א’, ב,’ ,ג’ ) – זהו טופס שבאמצעותו המעסיק מדווח 3 כולל 161 טופס לרשויות המס אודות גובה הפיצויים (על סמך יתרות פיצויים אשר מתקבלות מהקופות הפנסיוניות של העובד) ו/או מענקי פרישה שקיבל העובד בעת פרישה לפנסיה . יימסר אישית לפורש ע”י מחלקת שכר כחודשיים לאחר תאריך סיום 161 טופס העסקתו. על הפורש למלא בחלק ב’ את בחירתו בנוגע ליעוד הכספים שפורטו בחלק א’ של הטופס (משיכה בפטור, יעוד לקצבה וכו’) , לחתום ולהחזיר למחלקת שכר לחתימת חשבת השכר בחלק ג’ של הטופס. המלא כנדרש יש להעביר למס הכנסה לצורך קבלת אישורי 161 את הטופס מס לפיצויים עבור המעסיק והקופות. אישור מס המיועד למעסיק יש להעביר למחלקת שכר. המלצה: רצוי מאוד לקבוע פגישה עם יועץ פנסיוני / יועץ פרישה השולט בענייני מס לפני מילוי חלק ב’ של הטופס , ואף להשתמש בשירותיו מול רשות המיסים וחברות הביטוח.

10