אור עקיבא | המקומון הקהילתי בעיר

טור משפטי נאמן בצוואה: לא רק “מי יקבל”, אלא גם “איך הוא יקבל”

לקוחות רבים מתמקדים מטבע הדברים בשאלה "למי להוריש?" בעת עריכת צוואה. אולם, קיימים כיצד מקרים בהם השאלה הקריטית באמת היא ינוהל הרכוש ומי יהיה הגורם שיבטיח שהיורשים אכן יפיקו ממנו את המיטב. כאן נכנס לתמונה . "נאמן בצוואה" המושג המשפטי של ? נאמן בצוואה הוא אדם (או מהו נאמן בצוואה תאגיד) הממונה במסגרת הצוואה כדי לנהל את נכסי העיזבון או חלק מהם לטובת יורש מסוים, לתקופה מוגדרת או לצורך מטרה מסוימת. בניגוד למנהל עיזבון שתפקידו זמני ומסתיים בחלוקת הירושה, הנאמן יכול להמשיך ולנהל את הנכסים לאורך שנים רבות, בהתאם להוראות המנוח בצוואה. מתי נכון וחשוב לקבוע נאמן בצוואה? ישנם מצבים בהם מורישים רכוש יורשים קטינים: משמעותי לקטינים, שאמורים לקבל עליו שליטה . הורים רבים חוששים, שילדיהם 18 מלאה בגיל לנהל סכומי כסף 18 לא יהיו בוגרים מספיק בגיל גדולים או נכסי נדל"ן ולכן הם יכולים במקרה זה למנות נאמן כך שהכסף ינוהל עבורם ויימסר ,)25 או 21 לידיהם רק בגיל מאוחר יותר (למשל כאשר עד לאותו מועד הנאמן מוסמך לשחרר כספים למטרות מוגדרות מראש כמו לימודים, רכישת דירה או טיפולים רפואיים. יכול גם להיות מצב שמורישים לקטינים כאשר המנוח/ה היה גרוש/ה במועד עריכת הצוואה והוא אינו רוצה שרכושם יעבור לניהול בן/בת הזוג ממנו/ה התגרש/ה ולכן חשוב שבמקרה כזה ייקבע נאמן אחר אם במועד הפטירה היו קטינים.

יורשים עם מוגבלויות: במקרה של יורש עם מוגבלות פיזית או נפשית, המטרה היא להבטיח

שהירושה תשמש לרווחתו לאורך כל חייו, תוך הגנה עליו מפני ניצול של צדדים שלישיים. הנאמן משמש כ"שומר סף" הדואג לצרכיו היומיומיים של היורש מתוך כספי העיזבון, מבלי שהיורש עצמו ייאלץ להתמודד עם המורכבות של ניהול נכסים או השקעות. למרבה הצער, יורשים בסיכון ("היורש הבזבזן"): לעיתים קיים חשש שיורש מסוים יכלה את הירושה במהירות בשל התמכרויות, חובות כבדים או חוסר אחריות כלכלית קיצונית. נאמנות מאפשרת להוריש לו "קצבה חודשית" במקום סכום חד-פעמי, ובכך להבטיח לו קיום בכבוד לאורך שנים. חשוב לקבוע לכמה זמן הנאמנות תקפה; מה תפקידיו של הנאמן; עבור מה הכספים יועברו ליורש (לימודים/רפואה/פנאי/אירועים) ; האם קביעת הקצבה החודשית היא לשיקול דעתו או שהמצווה יגדיר. מתלבטים כיצד להגן על היורשים שלכם בצורה הטובה ביותר? במשרד עורכי הדין שבתאי את כפיר אנו מתמחים בעריכת צוואות מורכבות ובבניית הסדרי נאמנות מותאמים אישית. הטור אינו מהווה יעוץ משפטי. כל מקרה ע"פ נסיבותיו. עו"ד איה כפיר - שבתאי את כפיר משרד עורכי דין 054-2211480 ' טל

משרד עורכי דין ונוטריון כפיר את שבתאי

איה כפיר עו"ד נוטריון ומגשרת

שלום שבתאי עו"ד נוטריון ומגשר

הסכמי מכר ושכירות, משפחה, צוואות וירושות ייפוי כוח מתמשך , שירותי נוטריון נזיקין, תאונות דרכים, ודיני עבודה

שנים 23 ניסיון של | ליווי מקצועי – אישי

www . lawsk . co . il |

04-6363341 :' , (איה) טל 054-2211480 , (שלום) 050-5299736 / פינת הרב קוק אור עקיבא, פל': 15 הנשיא

30

27.2.2026 | י’ אדר תשפ”ו

המקומון הקהילתי בעיר