גמלאון | ביטאון גמלאי התעשייה האווירית

2010

גמלאי יקר,

חברת ״אקספרט פתרונות כלכליים״ נבחרה כנותנת שירותי ליווי פיננסי לגמלאי תעשיה אווירית בחודש מרץ . אני שמח על כך שרבים הצטרפו 2018 והפכו לקוחות טובים שלנו. מאז תחילתו של שיתוף הפעולה, קיימנו מס’ הרצאות מקצועיות, בהן לקחו חלק מאות גמלאים. במהלך הרצאות אלה אנו מספקים לכם כלים מקצועיים לתכנון פיננסי, הכולל את כל מכשירי ההשקעה הקיימים בשווקים – תיקי השקעות, ניהול בידי הבנק, ניהול באמצעות קופות גמל, קרנות השתלמות, והשקעות נוספות כמו נדל״ן 190 תיקון פרטי ומסחרי בארץ ובחו”ל. את עקרונות תכנון פיננסי זה, התאמנו במיוחד לנקודת הזמן בה אתם נמצאים בחיים - כבני הגיל השלישי ולאחר יציאתכם לגמלאות. אנו לוקחים בחשבון היבטי וחיסכון מס, העברה בין דורית וגם את נושא הירושות. בנוסף אנו שולחים סקירה חודשית מקיפה הסוקרת את שווקי ההון מדי חודש להפצה עבורכם. תכנון פיננסי מלא ומקיף לוקח בחשבון את כל ההיבטים הכספיים ומאזן בין הצרכים והרצונות היום, לבין הרצונות והמטרות האישיות של כל גמלאי בעתיד, לרבות ירושה. אנו בוחנים את המצב בשלב הראשון הקיים, כלומר – בחינת תקציב חודשי (הכנסות מול הוצאות), רמת הסיכון

המומלצת הנגזרת מאופי הגמלאי, ייעוד ומטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת, יצירת הגנה מפני סכנות כלכליות כמו במקרי מחלה קשה, סיעוד, פציעה ועוד. לאחר מכן, משקפים באופן מלא את המצב הכלכלי הקיים: חסכונות והשקעות קיימים, רמות הסיכון כיום, ביצועי מנהלי ההשקעות לאורך השנים, בחינת עלויות דמי הניהול, דמי המשמרת, קניה ומכירה ובחינה מיוחדת של הטבות המס המגיעות. קובעים אסטרטגיה, כלומר בשלב השני את דרך הפעולה כדי להגשים את המטרות והיעדים שאתה כגמלאי מגדיר שחשובים לך, וביחד מגבשים תמהיל אשר מתאים לך מבין כל מכשירי ההשקעה אשר קיימים, תוך ניצול מקסימלי של יתרונות מס וצמצום עלויות. בתהליך זה נלקח בחשבון כל חסכון וכל השקעה בין אם מדובר על מוצר פנסיוני, מוצר פיננסי וכמובן כל נכס מניב. דבר נוסף שנלקח בחשבון בשלב זה הינו גיבוש אסטרטגיה להעברה בין-דורית, קרי, תכנון הירושה, תוך מתן מענה להיבטים משפטיים, כלכליים וכמובן לנושא המיסוי. לאחר ששיקפנו, אפיינו וקבענו, מתחיל , כאשר מוציאים לפועל השלב השלישי את האסטרטגיה שנבחרה. נבצע את השינויים הלכה למעשה מול כל הגופים הרלוונטיים ונפקח על הביצוע. שלב זה הינו שלב שאורך מספר שבועות ובסיומו,

נעביר דו״ח מסודר אשר משקף את המצב הקיים החדש. הינו השלב החשוב ביותר השלב הרביעי וכולל בין השאר דיווח שוטף, פיקוח ובקרה, כאשר יישלח אליך אחת לתקופה דו”ח אישי המציג את כלל נכסיך. במסגרת פיקוח זה, נבחן את מנהלי ההשקעות מדי חודש, נרים דגלים אדומים כאשר צריך, נספר על עסקאות אטרקטיביות ומעת לעת נגבש אסטרטגיה חדשה. אני מזמין גם אותך לפגוש אותנו בפגישה אישית אשר תייצר לך ודאות לגבי כספיך ונכסיך בציפייה לייעל את החסכונות שעמלת לחסוך בעמל רב. בנימה אישית, אנצל הזדמנות זו לאחל לכל אחת ואחד מכם בריאות, שתמשיכו לנצל וליהנות מהחיים. אני נהנה לפגוש בכם בכל הזדמנות ולסייע לכם. אשמח להמשיך ולעמוד לרשותכם בכל פניה, אקספרט הינה החברה הגדולה ביותר במדינת ישראל אשר מטפלת בנכסים הפיננסים של לקוחות בני הגיל השלישי ומטפלת בפורשי הגופים הגדולים ביותר.

מאיר יונה 03-6979400 :׳ טל meiry@expet-fs.co.il

050-7375248 | 03-6979420 לתאום פגישה ופרטים נוספים: הכותב הינו בעלים - שותף בחברות אקספרט פתרונות כלכליים ובחברת סייקל השקעות אלטרנטיביות. מרצה בכיר. בעברו ניהל את תחום פנסיה, גמל ופיננסים באחת מחברות הביטוח המובילות בשוק.

( בע"מ 2010) אקספרט סוכנות לביטוח פנסיוני

Made with FlippingBook - Share PDF online