גמלאון | ביטאון גמלאי התעשייה האווירית

ועדת כלכלה

ומכירה ובחינה מיוחדת של הטבות המס המגיעות. קובעים אסטרטגיה, כלומר את דרך בשלב השני הפעולה כדי להגשים את המטרות והיעדים שאתה כגמלאי מגדירם כחשובים לך, ונגבש במשותף תמהיל אשר מתאים לך מבין כל מכשירי ההשקעה אשר קיימים, תוך ניצול מקסימלי של יתרונות מס וצמצום עלויות. בתהליך זה נלקח בחשבון כל חיסכון וכל השקעה בין אם מדובר על מוצר פנסיוני, מוצר פיננסי וכמובן כל נכס מניב. דבר נוסף שנלקח בחשבון בשלב זה הינו גיבוש אסטרטגיה להעברה בין-דורית, קרי, תכנון הירושה, תוך מתן מענה להיבטים משפטיים, כלכליים וכמובן לנושא המיסוי. השלב לאחר ששיקפנו, אפיינו וקבענו, נעבור אל , כאשר מוציאים לפועל את האסטרטגיה השלישי שנבחרה. נבצע את השינויים הלכה למעשה מול כל הגופים הרלוונטיים ונפקח על הביצוע. שלב זה הינו שלב שאורך מספר שבועות ובסיומו, נעביר דו"ח מסודר אשר משקף את המצב הקיים החדש. הינו השלב החשוב ביותר וכולל בין השלב הרביעי השאר דיווח שוטף, פיקוח ובקרה, כאשר יישלח אליך אחת לתקופה דו"ח אישי המציג את כלל נכסיך. במסגרת פיקוח זה, נבחן את מנהלי ההשקעות מדי חודש, נרים דגלים אדומים כאשר יתבקש שנעשה כן, נספר על עסקאות אטרקטיביות ומעת לעת נגבש אסטרטגיה חדשה. לסיכום, תכנון פיננסי חכם ויעיל, משקף את המצב הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, נוודא שהטבות המס מנוצלות באופן אופטימלי ויתאים תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, אשר מותאם בדיוק עבורך. אנצל הזדמנות זו ולאחל לכל אחד ואחת מכם שנה טובה, שנה של שקט, שלווה ובעיקר בריאות. אשמח להמשיך ולעמוד לרשותכם, מאיר יונה הכותב הינו בעלים-שותף בחברת אקספרט פתרונות כלכליים, בעלים-שותף בחברת סייקל השקעות אלטרנטיביות מרצה בכיר ובעברו מנהל תחום פנסיה, גמל ופיננסים בזרוע ההפצה של כלל חברה לביטוח. meiry@expet-fs.co.il

חברת אקספרט פתרונות כלכליים חברת "אקספרט פתרונות כלכליים" נבחרה לספקשירותי ליווי פיננסי לגמלאי תעשיה אווירית. עד כנסים 4 לחגי תשרי הספקנו לקיים 400- מקצועיים, בהם נטלו חלק כ גמלאים ומחודש אוקטובר נחזור

מאיר בניאש יו"ר

לקיים כנסים אלו במועדונים השונים בכל רחבי הארץ. במהלך כנסים אלה יסופקו לכם כלים מקצועיים לתכנון פיננסי, הכולל את כל מכשירי ההשקעה הקיימים בשווקים – תיקי השקעות, ניהול בידי הבנק, ניהול באמצעות קופות גמל, קרנות השתלמות, והשקעות נוספות כמו נדל"ן פרטי ומסחרי 190 תיקון בארץ ובחו"ל. את עקרונות תכנון פיננסי זה, התאמנו במיוחד לנקודת הזמן בה אתם נמצאים בחיים - כבני הגיל השלישי ולאחר יציאתכם לגמלאות, ונציג בין היתר גם יתרונות מס מובהקים (מס הכנסה ומס רווחי הון). במסגרת שיתוף הפעולה בין תעשיה אווירית ואקספרט פתרונות כלכליים, אפרסם מעת לעת בגמלאון אודות נושאים פיננסים מקצועיים ומעניינים שיעיקו לכם מידע וכלים מקצועיים. הפעם אתחיל מהבסיס ואסביר מהו תכנון פיננסי ומה הוא אמור לכלול. תכנון פיננסי מלא ומקיף לוקח בחשבון את כל ההיבטים הכספיים ומאזן בין הצרכים והרצונות , לבין הרצונות והמטרות האישיות של כל גמלאי היום . בעתיד נבחן המצב הקיים, כלומר – בחינת בשלב הראשון תקציב חודשי (הכנסות מול הוצאות), רמת הסיכון המומלצת הנגזרת מאופי הגמלאי, ייעוד ומטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת, יצירת הגנה מפני סכנות כלכליות כמו במקרי מחלה קשה, סיעוד, פציעה ועוד. לאחר מכן, נשקף באופן מלא את המצב הכלכלי הקיים: חסכונות והשקעות קיימים, רמות הסיכון כיום, ביצועי מנהלי ההשקעות לאורך השנים, בחינת עלויות דמי הניהול, דמי המשמרת, קנייה

גמלאון

64