ידע למידע | ירחון למיסוי, משפט וכלכלה

מס הכנסה מאמרים

2024 יוני 573 ידע למידע 25

איזה כספים ניתן להעביר לקרן הפנסיה לצורך המרה לקצבה? גם אם חסכתם כספים במוצרים פנסיונים אחרים ניתן להעביר אל קרן הפנסיה כספים לצורך פרישה מידית. לקרן הפנסיה ניתן לנייד כספים ממקורות פנסיונים, כגון ביטוח מנהלים, קופות גמל וקרנות פנסיה אחרות שברשותכם. יכולים להעביר לקרן הפנסיה גם כספי פיצויים ללא הפקדות 60 חוסכים שעברו את גיל מקבילות של כספי תגמולים. לדוגמא, שהופקדו 2.33% חוסכים שהופקדו להם כספים לקרנות פנסיה ותיקות ויש ברשותם כספי לקופת גמל יכולים להעביר את הכספים לקרן הפנסיה ובכך להגדיל את קצבת הזקנה. האם העברת הכספים מוגבלת בסכום? כן, מכיוון וקרן הפנסיה המקיפה זכאית לאגרות חוב מבטיחות תשואה, מוגבלת העברה אלף ש"ח עבור כל שנת הפקדה בתוכנית. 60 אליה בסכום של כ- שנים באפשרותך להעביר לקרן 10 לדוגמא במידה והפקדת לקופת הגמל שלך במשך אלף ש"ח. 600 הפנסיה המקיפה במידה ובמהלך השנים הפקדת במקביל לקופת הגמל גם לקרן פנסיה מקיפה, יש להפחית סכום זה מסכום ההעברה האפשרי. במידה שיש ברשותך חסכונות שעולים על התקרה באפשרותך להעביר אותם לצורך קבלת קצבה לקרן פנסיה משלימה או למוצרי פרישה הקיימים בחברות הביטוח. היתרונות בהעברת כספים לקרן הפנסיה לפרישה מיידית ● ריכוז החסכונות במקום אחד. ● מהנכסים ולכן הקצבה החודשית תנודתית פחות 60% זכאות לתשואה מובטחת על מאשר ממוצרי קצבה אחרים. ● מקדם המרה הנמוך יחסית ביחס למוצרי קצבה אחרים ודמי ניהול נמוכים יותר ולכן קצבת הזקנה תהייה גבוהה יותר מה החסרונות בהעברת כספים לקרן הפנסיה? כאשר בוחנים האם להעביר כספים לקרן הפנסיה יש לקחת בחשבון שיקולים רבים בהם הפיכת כספים הוניים לכספים קצבתיים. אבדן המקדם, במידה והיה קיים, בפוליסות