ארבע עונות תכנון פיננסי | ועדת הפיננסים 2026

פרסומת

האם החיסכון הפנסיוני של הלקוחות שלכם ? ממוסה פעמיים

2026 ינואר

כך ייתכן ותוכלו לחסוך ללקוחות שלכם עשרות ומאות אלפי שקלים אשר אמורים להיות 1 יכולים להתקבל בגין שכירים בעלי שכר גבוה כספים מעבר לתקרת ההטבות 2012 מאז ופטורה ממס. בפועל, אצל רבים מהם חלק מהכספים נרשם כקצבה מזכה, טעות 2 מסווגים כקצבה מוכרת שעלולה לגרור תשלום מס מיותר של עשרות ואף מאות אלפי שקלים בפרישה. ללא בדיקה יזומה, הטעות עשויה להימשך והלקוח צפוי לשלם את המחיר. בחודש 20.83% ומפקידים עבורו לחיסכון הפנסיוני ₪ 50,000 לעובד משכורת מבוטחת חודשית בסך של >> דוגמה להמחשה הופקדו לו כספים מעל התקרה המעניקה 2025 ועד סוף שנת 2012 לפיצויים). כלומר, משנת 8.33% מעסיק ו 6.5% , עובד 6%( . 3 (בערך נומינלי) שצריכים להיות מסווגים כקצבה מוכרת ₪ 674,000 - הטבות מס, בסך של כ החייבת במס, עשוי לגרור תשלום מס כפול בפרישה ונזק כספי ללקוח של עשרות 3 רישום לא תקין של הכספים כקצבה מזכה בהתאם, מהווה ערך מוסף וחיסכון כספי 3 אלפי שקלים ואף יותר, בהתאם לאופן המימוש. איתור אופן רישום הכספים ותיקונם אמיתי ללקוח, ועבור הסוכן בערך מקצועי מובהק. גם עבור סוכנים פנסיוניים ותיקים ומנוסים מדובר באתגר, שכן נדרש חישוב מדויק של הסכומים, איתור אסמכתאות רלוונטיות, עבודה מול מספר קופות במקביל והיכרות עם הפרקטיקה שמאפשרת תיקון אמיתי של הסיווג מול הגופים המנהלים. הקושי המרכזי הוא לא זיהוי הבעיה, אלא באופן הטיפול בה בפועל.

ההדרכה תעניק לכם כלים פרקטיים שעשויים לייצר חיסכון ללקוחות ויתרון תחרותי לכם.

>> להרשמה

ההדרכה של אלטשולר שחם, מיועדת לסוכנים פנסיוניים המלווים לקוחות בעלי שכר גבוה המפקידים לחסכון פנסיוני . ההדרכה מעניקה ידע וכלים 1 כספים מעבר לתקרת ההטבות פרקטיים לאיתור ותיקון טעויות נפוצות בסיווג כספים מקצבה מזכה לקצבה מוכרת – כולל יישום בפועל מול הקופות.

, בהובלת עומר בן יאיר סמנכ"ל מקצועי גמל ופנסיה

35 • 2026 ועידת הפיננסים לשנת חוזר גופים .3 א לפקודת מס הכנסה 9 קצבה שמקורה בתשלומים פטורים כהגדרתם בסעיף .2 סכום ההפקדה המירבי לחיסכון פנסיוני המעניק הטבות מס, בהתאם לפקודת מס הכנסה .1 | אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מס המותאמים לצרכי הלקוח | )2021 "חוזר מרכיבי חשבון בקופת גמל – תיקון" (דצמבר 2021-9-15 מוסדיים אין לראות באמור משום חוות דעת או המלצה או הנחיה או התחייבות כלשהי | האמור כפוף להוראות ההסדר התחיקתי, הוראות התקנון הרלוונטי והנחיות החברה כפי שיעודכנו מעת לעת המידע לעיל מוגש כמידע כללי בלבד וכשירות לציבור הסוכנים, והוא אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה ו/או הנחיה ו/או התחייבות כלשהי מצד אלטשולר שחם. | מצד אלטשולר שחם

6971026 א׳, רמת החייל, תל-אביב 19 הברזל

www.as-invest.co.il