ארבע עונות תכנון פיננסי | ועדת הפיננסים 2026

. תכנון פרישה כולל 3 תכנון רחב הכולל גידור סיכוני אריכות ימים, אופטימיזציה של נכסים והסדרה מול רשות המיסים עד ליצירת קצבה שוטפת

שלושה נתיבים, שלוש מערכות כללים, שלוש תוצאות אפשריות בעולם תוכן רחב ומסועף, שבו משתלבים תחומים וכלים רבים, ישנם שלושה מושגים מרכזיים הדורשים תשומת לב . מוטבים, יורשים ושארים מיוחדת: כל אחד מהם הוא עולם שלם - עם השלכות כלכליות, משפטיות ומשפחתיות שונות לחלוטין. כל אחד מהם עשוי לשנות את אופן חלוקת הנכסים, את זהות הזכאים, ואת עוצמת האתגרים שעלולים להתעורר בעתיד. מאחורי כל אחד מהם נדרשת חשיבה מוקדמת, תכנון מדויק והתאמה אישית - כדי שהנכסים יעברו לדור הבא בצורה מסודרת, הוגנת ויעילה ,ובעיקר - בלי מהמורות מיותרות דווקא ברגעים הרגישים ביותר. כי העברה בין-דורית לא מתחילה לאחר המוות, היא מתחילה הרבה קודם - בחיים עצמם. בתכנון, בשיחה, באחריות ובבחירה להשאיר אחרינו לא רק נכסים - אלא גם סדר, בהירות, שקט למשפחה, ובעיקר, שלום בית.

וקיבוע זכויות. . תכנון מס 4

ניצול הטבות מס, חלוקה נכונה בין נכסים והתייחסות למצבי גיל ונכות, לצד היערכות מוקדמת למיסוי עתידי בעת פטירה. . תכנון משפטי 5 הסדרת צוואות, ייפוי כוח, נאמנויות והורשה תוך התאמה למצב המשפחתי ושילוב מלא עם התכנון הפיננסי למניעת סתירות עתידיות. . היבטים רפואיים 6 התאמת ההחלטות הפיננסיות והפנסיוניות למצב הבריאותי לצורך מניעת פערים ותקלות כלכליות עתידיות. . ליווי מתמשך 7 תהליך שיטתי עם בקרה ואבני דרך, המלווה את המשפחה לאורך השנים ועד להעברת הנכסים בפועל.

המרה מיידית לפרישה עושים במגדל מקבלים יותר! הפורשים במגדל

שירותי תיאום מס מאוחד

מגן לפרישה, מסלול קצבה ייחודי

מסלולי השקעה ייעודיים

תהליך דיגיטלי מתקדם

סניורטי Center

> לפרטים נוספים

31 • 2026 ועידת הפיננסים לשנת מגדל חברה לביטוח בע"מ; מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ. בכפוף להוראות הדין, לתנאי התכנית והחברה. השירות מוצע בכפוף לבדיקת נתוני המועמד והתאמה לתהליך תכנון פרישה. המידע הינו מידע כללי בלבד ולא ישמש ככלי לפרשנות ו/או לקביעת החובות והזכויות ע”פ תנאי הפוליסה או התוכנית. התנאים המחייבים הם תנאי הפוליסה או התוכנית בלבד וכפופים למצב החקיקתי והרגולטורי הקיים כיום, אשר עשוי להשתנות מעת לעת. אין האמור מחליף ייעוץ מס המתחשב במאפיינים של כל אדם. אין במידע משום המלצה, חוות דעת או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ייעוץ או שיווק (לרבות פנסיוני או למטרות השקעה) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל אדם וצרכיו או התחייבות להשגת תשואה כלשהי. המידע והשירות אינם מהווים ייעוץ מס ואינם מהווים תחליף לייעוץ מקצועי אישי. הלקוח אחראי באופן מלא על נכונות הנתונים שמסר. החברה אינה נושאת באחריות לכל תוצאה הנובעת מהיעדר דיווח או דיווח חסר.