אל על | אטמוספירה
כיצד נראה תהליך הליווי? התהליך מתחיל במיפוי של כלל הנכסים והחשבונות: השקעות, פנסיה, חסכונות, נדל"ן, התחייבויות והשקעות בארץ ובחו"ל. לאחר מכן בוחנים את מבנה ההון כמכלול רמת הסיכון, הפיזור, החשיפה לשווקים ולמטבעות, צורכי הנזילות וטווחי ההשקעה. רק לאחר שנוצרת תמונה מלאה ניתן לבנות אסטרטגיה משפחתית ולבחון האם ההחלטות שמתקבלות אצל הגופים השונים אכן משרתות אותה. פמילי אופיס אינו בהכרח מחליף את הבנק, מנהל ההשקעות, רואה החשבון או עורך הדין. במקרים רבים תפקידו הוא דווקא לחבר ביניהם, ולוודא שכל אחד מהחלקים פועל בהתאם לאותה אסטרטגיה. לא רק תשואה - גם בהירות ושקט נפשי ניהול השקעות מתמקד בתיק עצמו, בעוד שניהול הון בוחן כיצד מכלול הנכסים משתלב בתמונה הפיננסית והמשפחתית הרחבה. לכן הצלחה אינה נמדדת רק בתשואה. היא נמדדת גם בפיזור נכון של הסיכונים, בנזילות מספקת, בגמישות לקבל החלטות ובהיערכות לשינויים הצפויים, וגם לאלו שלא ניתן
לצפות. אנשים פונים לפמילי אופיס לעיתים לאחר אירוע משמעותי כמו מכירת חברה, ירושה או פרישה. במקרים אחרים אין אירוע אחד שמוביל לכך. פשוט מגיע הרגע שבו מבינים שההון שנצבר הפך מורכב מכדי לנהל אותו כאוסף של חשבונות והחלטות נפרדות. ומלווה 2008 קרני פמילי אופיס, הוקמה בשנת מיליארד 9.5־ כיום נכסים בהיקף של למעלה מ־ שקל, מעניקה ליווי פיננסי כולל למשפחות, בעלי הון, מנהלים בכירים ומשקיעים כשירים. הערך של ליווי כזה אינו רק בהחלטות ההשקעה. הוא נמצא גם בבהירות, בבקרה ובידיעה שיש גורם מקצועי שמכיר את מכלול הנכסים ומסתכל עליהם דרך אותה עדשה. כי בסופו של דבר, הון אינו רק מספר בדוח. הוא כלי שנועד לאפשר למשפחה ביטחון, בחירה, עצמאות והמשכיות. והשאלה החשובה אינה רק כמה צברנו אלא האם כל מה שצברנו פועל יחד למען החיים והעתיד שאנחנו רוצים לבנות.
שותף | אייל סלע
מנהל קרן גידור | ד"ר אילן גילדין
שותף מנהל | שי שעיה
מנכ"ל ומייסד החברה | דרור קרני
שותף | כפיר מרקוביץ
שותפה | דורית אברהם מרטין
שותף | דור צוק
שותפה | אור דורון
שותפה | הילה בצלאל בן שלמה
שותף | לירן ליבוביץ
קרני פמילי אופיס מתמחה בבניית אסטרטגיית השקעות, תכנון פיננסי וליווי כולל למשפחות ולבעלי הון. החברה מלווה את לקוחותיה במיפוי נכסים, הגדרת מטרות, פיזור סיכונים, בחינת חלופות ובקרה שוטפת.
האמור בכתבה נועד למסירת מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתוניו ובצרכיו של כל אדם. karni.biz לפרטים נוספים, מוזמנים לבקר באתר החברה:
Made with FlippingBook - professional solution for displaying marketing and sales documents online