אל על | אטמוספירה

תוכן שיווקי

למה משקיעים מעדיפים את הבנקים השווייצרים? כל היתרונות של השקעות בשווייץ

צילום אילוסטרציה

לדוגמה, למשקיעים כשירים מומלץ לעבוד עם הבנקים הגדולים - דוגמת בנק ג'וליוס בר, שהוא בנק יחסית גדול בין הבנקים לבנקאות פרטית טהורה ויש בו סוגים רבים של תיקי השקעות ופרופילי סיכון שונים, שמהם אפשר לבחור את המתאימים ביותר ,UBP למשקיע הישראלי. דוגמה נוספת היא שנחשב בנק בינוני בגודלו, אך בעל הדירוג הגבוה ביותר בשווייץ, המבטא את היציבות הכלכלית של הבנק – פרמטר חשוב מאוד בבחירת הבנק שאיתו נרצה לעבוד. פרמטרים נוספים הם מספר סוגי תיקי ההשקעות והיכולת להתאים אותם אישית להעדפות הלקוח - נתונים שיאפשרו גמישות רבה יותר בבניית תיקי ההשקעות. לשם המחשה - בתי ההשקעות בארץ משווקים תיק השקעות גלובליות אחד בכמה פרופילי סיכון, בעוד בבנק זר אפשר למצוא לפחות עשרה תיקי השקעות שונים ולהתאים לצרכים השונים של כל משקיע.

שווייץ ידועה כמרכז השקעות בינלאומי לבנקאות פרטית מזה דורות, כך שהידע והניסיון המקצועי מצוי בידי אנשי ההשקעות שם מזה עידן ועידנים. בנוסף על זאת היא מציעה מגוון מוצרים גדול באופן משמעותי מזה המצוי בישראל, בהם גם מוצרי השקעה מתוחכמים. בעולם ישנם עשרות אלפים ואף יותר מוצרי השקעה - ורק לרשות הבנקים הזרים הגדולים והבינוניים עומדת היכולת המקצועית לבצע מחקר ומעקב בסדר גודל כזה. לצידם של הבנקים בשווייץ עומדים הידע המקצועי והמערכות התומכות המאפשרים עבודת מחקר ומעקב כאלה. איזה בנק הכי מתאים לכם כידוע, שווייץ היא גם אחת המדינות העשירות והיציבות בעולם, ולכן היא מהווה את היעד האולטימטיבי להפקדות כספים ולניהול השקעות, מאז ומעולם. בתוך כך, יש שונות בין הבנקים השווייצרים - חלקם מתאימים יותר לעבודה מול תאגידים גדולים ואחרים מול לקוחות פרטיים, ולכן על מנת לבחור בנק בצורה האופטימלית צריך להכיר את ההבדלים ביניהם. על מנת לנצל את המשאב השווייצרי בצורה היעילה ביותר והמתאימה ביותר לצרכיו ולרצונותיו של כל משקיע ומשקיע נדרשת . צריך לדעת לבחור את הבנק התמחות המתאים לפי אופי ההשקעה והמשקיע. כך

מיליון 12( , משקיעים כשירים 2003 מאז שנת ש"ח ומעלה בנכסים נזילים), מעדיפים לפזר את השקעותיהם גם בחו"ל. ניהול כספים בחו"ל עשוי להקנות גמישות פיננסית ואת היכולת להשתמש בכסף גם בתסריטי קיצון, כגון עתות מלחמה ומתיחות אזורית או בינלאומית, וזאת מכיוון שהכסף נמצא באופן פיזי מחוץ לגבולות מדינת ישראל. אמנם יש מנהלי תיקים בארץ אשר עוסקים גם בהשקעות בחו"ל, אז למה להשקיע דרך בנקים בחו"ל ולא דרך מנהל ישראלי? חוד החנית בהשקעות בינלאומיות ראשית, המנהלים הישראלים על פי רוב קונים מחקרים מגופים זרים, לעומת המנהלים בחו"ל, בעיקר בבנקים הבינוניים והגדולים, שנמצאים "קרוב לצלחת" ובקרבה גיאוגרפית לחברות שאותן הם מסקרים. שנית, לכל בנק בחו"ל יש מחלקות אנליזה של אנליסטים רבים. יש בבנקים מנהלי שאחראי על האסטרטגיה CIO , השקעות הכוללת וגם למנהלים מתחתיו יש ניסיון של עשרות שנות בהשקעות גלובאליות. אך מעבר לכך, לבנקים הזרים יש ידע ארגוני נצבר של מאות שנים. השקעה באמצעות בנקים בחו"ל מאפשרת חשיפה של התיק לאנליזה מקצועית ומוצרים מגוונים מהשורה הראשונה העולמית - ובכלל .Private Equity־ זה קרנות אלטרנטיביות ו

הכתבה מאת קרין אלנר פיאדה, ראש תחום השקעות גלובליות בקבוצת קלי. חפשו בגוגל "קבוצת קלי", והמומחים שלנו יילוו אתכם

בבניית תיק השקעות גלובלי בתפירה אישית. * אין לראות באמור תחליף לשיווק השקעות המותאם לצרכי הלקוח