אל על | אטמוספירה

תוכן שיווקי

מדוע ככל שההון גדל - לא מספיק לנהל כל השקעה בנפרד, ומהו הערך של גורם מקצועי אחד שמחבר בין הנכסים, הגופים הפיננסיים, הסיכונים והמטרות המשפחתיות? חברת קרני פמילי אופיס, המעניקה ליווי פיננסי כולל למשפחות, לבעלי הון, למנהלים בכירים ולמשקיעים כשירים - עם כל מה שכדאי לדעת על ניהול הון משפחתי הישראלים מקדישים יותר זמן לתכנון חופשה בחו״ל, מאשר לניהול ההון המשפחתי שצברו

למשפחה לנהל את מכלול הנכסים וההחלטות הפיננסיות שלה מתוך ראייה רחבה וארוכת טווח", אומר דרור קרני מייסד ומנכ"ל החברה. "בניגוד לגורם שמתמקד בחשבון מסוים, בתיק השקעות או במוצר פיננסי אחד, פמילי אופיס בוחן כיצד כל החלקים פועלים יחד: השקעות, פנסיה, חסכונות, נדל"ן, התחייבויות, מיסוי, נזילות, תכנון פרישה והעברה בין־דורית. המטרה אינה רק למצוא השקעה נוספת, אלא ליצור סדר, לבנות אסטרטגיה ולוודא שהנכסים מתאימים למטרות ולצרכים של המשפחה". מדוע לא מספיק שכל גוף ינהל היטב את התחום שלו? "לרוב המשפחות בעלות ההון יש כמה אנשי מקצוע וגופים פיננסיים: בנק, בית השקעות, סוכן פנסיוני, רואה חשבון, עורך דין ולעיתים גם מנהלי השקעות נוספים בארץ ובחו"ל. כל אחד מהם עשוי לבצע את עבודתו בצורה מקצועית, אך הוא רואה בעיקר את התחום שנמצא באחריותו. האתגר מתחיל כאשר אין גורם אחד שמחבר את כל המידע ובוחן כיצד החלטה בתחום אחד משפיעה על יתר הנכסים. לדוגמה, משפחה יכולה להחזיק כמה תיקי השקעות שנראים מפוזרים, אך בפועל כולם משקיעים באותן חברות או באותם שווקים. רק כאשר מרכזים את הנתונים ניתן להבין מהי החשיפה האמיתית". מהי השאלה הראשונה שאתם שואלים לקוח? "אנחנו לא מתחילים בשאלה היכן כדאי להשקיע, אלא בשאלה מה הכסף צריך לאפשר למשפחה”, מסביר קרני. "לכל משפחה יש מטרות אחרות. יש מי שרוצים לפרוש מוקדם, יש מי שמתכננים לסייע

במהלך החיים אנחנו מקבלים אינספור החלטות פיננסיות. פותחים תוכנית חיסכון, משקיעים בשוק ההון, רוכשים נכס, מפרישים לפנסיה, מנהלים כספים בבנק ולעיתים מחזיקים גם השקעות או חשבונות בחו"ל. כל החלטה עשויה להיות נכונה בפני עצמה, אבל עם השנים מצטברים עוד ועוד נכסים, חשבונות, אנשי מקצוע ומוצרים פיננסיים, והתמונה הכוללת הופכת מורכבת. ,2008 קרני פמילי אופיס, שהוקמה בשנת מעניקה ליווי פיננסי כולל למשפחות, לבעלי הון, למנהלים בכירים ולמשקיעים כשירים. החברה מלווה כיום נכסים בהיקף של מיליארד ש"ח, מתוך ראייה רחבה 9.5־ כ המחברת בין הנכסים, הצרכים והמטרות של כל משפחה. החלטות פיננסיות נכונות בקרני פמילי אופיס פוגשים משפחות, יחידים, מנהלים בכירים, עובדי הייטק ומשקיעים שצברו הון לאורך השנים, אך לא תמיד יכולים להשיב בביטחון על כמה שאלות בסיסיות: מהי רמת הסיכון הכוללת של הנכסים שלנו? האם הכספים מפוזרים נכון? האם יש כפילויות בין תיקי ההשקעות? כמה הון נזיל עומד לרשות המשפחה למימוש מטרות בשנים הקרובות? ומה צריך לעשות היום כדי להיערך לפרישה ולהעברת ההון לדור הבא? כדי להבין מדוע השאלות הללו חשובות, ביקשנו מצוות קרני פמילי אופיס להסביר מהו ליווי של פמילי אופיס, למי הוא מתאים וכיצד הוא יכול לסייע למשפחה לקבל החלטות פיננסיות טובות, נכונות ומסודרות יותר. מהו בעצם פמילי אופיס? "קרני פמילי אופיס הוא גוף מקצועי שמסייע

דרור קרני, מייסד ומנכ"ל הליווי " קרני פמילי אופיס: שלנו מבוסס על היכרות מעמיקה עם כל לקוח, התאמה אישית, שקיפות, דיסקרטיות ובקרה שוטפת. המטרה היא להעניק ללקוח לא רק פתרונות פיננסיים, אלא כתובת מקצועית ואמינה שמרכזת עבורו את התמונה המלאה ומלווה אותו לאורך הדרך".